हेलो दोस्तो आज मैं आपको मनी लॉन्ड्रिंग के बारे में सरल शब्द में बताता हो।
🏦मनी लॉन्ड्रिंग का मतलब हैं गलत तरीके से पैसा कमाना ( इस पैसे को काला धन भी कहा जाता है।) और इस धन को कानून से छिपा कर उसे वैद तरीके से सफेद करना।
- आतंकवादी फंडिंग ( Terrorist Funding)
- नशीली दवाइयां बेचना (Drugs Trafficking)
इन पांच तरीकों से मनी लॉन्ड्रिंग होती है। और इनसे जो प्राप्त किया हुआ धन को अलग-अलग व्यवसाय से सफेद करते हैं।
मनी लॉन्ड्रिंग के 3 मुख्य कारण हैं।
1 प्लेसमेंट (Placement)
- यह जो पहला कारण है अपराधी गैर तरीको से जो पैसे कमाते हैं उसे अपने financial system में डालता है।
- उदाहरण के तौर पर बताएं तो : जो भी मनी लॉन्ड्रिंग से पैसा कमाया हैं उसे पैसे को छोटे-छोटे हिस्सों बाट कर बैंकों में जमा किया जाता हैं।
2. लेयरिंग (Layering)
- पैसे को इतना घुमा देना की पैसे के बारे में कोई पता न लगाए।
- सरल भाषा में बताया जाए तो काले धन को कानून से बचाके सफेद करना और उसे बिना किसी शक के इस्त्माल करने को बोलते हैं। काला धन ( Dirty money) यह वह पैसा है जिसे अवैध तरीकों से कमाते हैं।
- उदाहरण : जो काला धन कमाया है । उसे foreign कंपनियों को भेज देना। और वहा से किसी ट्रस्ट में डालना और वहां से निकाल कर कही और डालना।
3 इंटीग्रेशन (Integration)
- दो चरण के बाद अभी पैसा क्लीन दिखता है। उस पैसे को बाद मे इस्तमल करते हैं।
- बाद में लोग घर खरीद लेते हैं। कार खरदीते हैं। जो चाहे वो करते हैं।
- व्यापार खोल लते हैं। एक सही बुस्सिनेस खुला के बैठ जाते हैं।
- गोल्ड में इनवेस्ट करते है। सब से जयधा गोल्ड मे इन्वेस्ट करते हैं। जब वुना का पैसा वाईट होता है तब।
इस मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए। भारत में एक सख्त कानून है। जिसे धन शोधन निर्वाण अधिनियम
2002 (Prevention of Money Laundering Act - PMLA) बोला जाता हैं।
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