हेलो दोस्तो आज मैं आपको मनी लॉन्ड्रिंग के बारे में सरल शब्द में बताता हो।
🏦मनी लॉन्ड्रिंग का मतलब हैं गलत तरीके से पैसा कमाना ( इस पैसे को काला धन भी कहा जाता है।) और इस धन को कानून से छिपा कर उसे वैद तरीके से सफेद करना।
- आतंकवादी फंडिंग ( Terrorist Funding)
- नशीली दवाइयां बेचना (Drugs Trafficking)
इन पांच तरीकों से मनी लॉन्ड्रिंग होती है। और इनसे जो प्राप्त किया हुआ धन को अलग-अलग व्यवसाय से सफेद करते हैं।
मनी लॉन्ड्रिंग के 3 मुख्य कारण हैं।
1 प्लेसमेंट (Placement)
- यह जो पहला कारण है अपराधी गैर तरीको से जो पैसे कमाते हैं उसे अपने financial system में डालता है।
- उदाहरण के तौर पर बताएं तो : जो भी मनी लॉन्ड्रिंग से पैसा कमाया हैं उसे पैसे को छोटे-छोटे हिस्सों बाट कर बैंकों में जमा किया जाता हैं।
2. लेयरिंग (Layering)
- पैसे को इतना घुमा देना की पैसे के बारे में कोई पता न लगाए।
- सरल भाषा में बताया जाए तो काले धन को कानून से बचाके सफेद करना और उसे बिना किसी शक के इस्त्माल करने को बोलते हैं। काला धन ( Dirty money) यह वह पैसा है जिसे अवैध तरीकों से कमाते हैं।
- उदाहरण : जो काला धन कमाया है । उसे foreign कंपनियों को भेज देना। और वहा से किसी ट्रस्ट में डालना और वहां से निकाल कर कही और डालना।
3 इंटीग्रेशन (Integration)
- दो चरण के बाद अभी पैसा क्लीन दिखता है
- बाद में लोग घर खरीद लेते हैं
- गोल्ड में इनवेस्ट करते हैं
इस मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए। भारत में एक सख्त कानून है। जिसे धन शोधन निर्वाण अधिनियम
2002 (Prevention of Money Laundering Act - PMLA) बोला जाता हैं।
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